11. Internal Audit Versicherungsmanagement
Grundzüge
Auch wenn wir Ihnen so etwas nicht wünschen, wir können es jedoch nicht verhindern, dass so eine Großübung auf Sie zukommt, wenn ein Kunde eine bestimmte Größenordnung erreicht hat. Bisher haben die Wirtschaftsprüfer das Thema Internal Audit Versicherungsmanagement in ihren Testaten ausgeklammert. Wir hören aber, dass künftig auch das Versicherungsmanagement geprüft und testiert werden soll.
Wenn Sie und Ihre Mitarbeiter gute Arbeit geleistet haben, umso besser. Hat der Auditor massive Kritikpunkte, kann es für Sie sehr unangenehm werden. Was ist zu tun?
Es gibt zwei Ebenen:
- Wie muss das Versicherungsmanagement des Kunden organisiert sein?
- Wie ist die Zusammenarbeit mit Ihrem Kunden zu organisieren?
Auch wenn Sie sich jetzt wundern, die Interne Revision prüft die Ablaufprozesse auch bei Ihnen! Kritikpunkte treffen Sie als Makler, da davon ausgegangen wird, dass Sie als Fachmann den Kunden organisieren müssen.
Versicherungsmanagement
Das nachstehende Konzept hat sich sehr bewährt:
Prozessorganisation Versicherungsmanagement
- Soll-/Ist-Analyse
- Versicherungsumfang und Konzept
- Ausschreibung alle zwei Jahre
- Vertragsbearbeitung
- Schadenbearbeitung
- Risk Management/Prävention
- Kommunikation Auslandstöchter
- Wissensmanagement Mitarbeiter
Auswahl der Versicherer
- Rating
- Preispolitik
- Schadenregulierungsqualität
Organisation Zusammenarbeit Makler/Kunde
Das Konzept sieht wie folgt aus:
1. Pflichtenheft Versicherungsmakler/Kunde
2. Pflichtenheft Tochtergesellschaft im Ausland und lokaler Makler, siehe nachstehend die Grobgliederung:
- Pflichten
- Jahresgespräch mit der lokalen Mustermann-Gesellschaft
- Errors & Omissions
- Courtagesplit
- Geheimhaltungspflicht
- Wettbewerbsklausel
Beide Pflichtenhefte erhalten Sie von James. Die Pflichtenhefte sind für Sie Steuerungsinstrumente. Sie geben Ihnen Sicherheit auf Ihrer Prozesskette und in der Zusammenarbeit mit dem Kunden sowie dem Auslandsmakler.
Online Adminsitrations- und Kontrollsystem
Ihre betriebsinterne Prozesskette sowie die des Kunden und möglicherweise der Auslandstöchter müssen miteinander verzahnt werden. Das geschieht durch ein Online Administrations- und Kontrollsystem, das Sie von James erhalten.
Business Management System
Damit Sie ruhig schlafen können, benötigen Sie ein betriebsinternes Business Management System, in dem Ihre Prozesskette nachvollziehbar ist und mit dem Sie Ihren Kunden Sicherheit auf Ihrer Prozesskette dokumentieren können. Das Business Management System erhalten Sie bei James gegen eine Lizenzgebühr.
Internal Audit
Alle drei Jahre
Preise
Das Versicherungsmanagement erhalten Sie als Softwarelizenz. Für ein Angebot benötigen wir:
Anzahl der Mitarbeiter
Anzahl der Büros
Welche Zielgruppe bearbeiten Sie?
- Privat
- Groß- und Kleingewerbe
- Industrie und Dienstleister
- Non-Profit-Organisation
Kunden mit Tochtergesellschaften im Ausland